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歐洲杯要來了!對構建基金組合有何啟示?

2021-06-17 09:35來源:天天基金

延期一年舉行的歐洲杯在北京時間6月12日凌晨正式拉開序幕。球迷們又可以一飽眼福啦! 看過足球的朋友都知道,足球的魅力正在于一切皆有可能,賽場上的變化考驗球隊應變能力,而...

本文標題:歐洲杯要來了!對構建基金組合有何啟示?

延期一年舉行的歐洲杯在北京時間6月12日凌晨正式拉開序幕。球迷們又可以一飽眼福啦!
 
看過足球的朋友都知道,足球的魅力正在于“一切皆有可能”,賽場上的變化考驗球隊應變能力,而那些能夠經受考驗超冷門、黑馬、終場前的絕殺更是令人津津樂道。
 
投資本身,也是應對未來“不確定性”的一種策略,考察的不僅是投資者當下挑選產品的能力,還包括后期的應變能力,如對基金組合的調整、調節能力等。
 
今天我們一起來盤盤足球給選擇基金產品的啟示!
 
大家應該都知道,一個足球隊不可能全是前鋒,或者全是后衛吧?就算是十個梅西,十個C羅組成的球隊,也不可能奪冠~因為梅西、C羅都是進攻性極強的選手,缺乏防守能力。
 
投資組合一樣,你不能全部放進攻型的基金,也不可能全部放防守型的基金。應該合理的搭配防守型基金、中場型基金和進攻型的基金。也就是通過對各個位置上的排兵布陣,構建一個組合去力爭好成績。
 
一、前鋒:股票型基金
 
通過配置主動型股票基金和指數基金,提升組合進攻的能力。
 
既然是前鋒,那么就是以“進球”為目的,配置的也應該是主打進攻型的產品,比如股票型基金。
 
由于股票型基金的股票倉位一般在80%以上,因此波動高、風險大、但在牛市中的收益也更高。
 
以普通股票型基金為例,業績好的時候如2015、2019年平均收益率達到45%以上。這就是前鋒的特點,主要的任務是進攻和得分,而不是防守。
 
由于這部分基金是決定組合收益上限的關鍵。并且又是主動型基金,選擇基金經理就很關鍵了。
 
比如大家熟悉的張坤,蕭楠,劉彥春,王宗合,劉格菘等,這些基金經理管理的基金都是極具進攻性的,在市場行情好的時候,都能取得不錯的收益。
 
如果選擇行業主題基金,像科技、5G、醫療、新能源這些產業的基金,都適合做進攻型基金。
 
不過我們還是得拉長時間看平均,基本上年化收益能達到15%左右,這個前鋒就可以給他留個位置了。
 
二、中場:均衡型混合基金
 
通過均衡配置的混合型基金“進可攻、退可守”的特點,調節整體組合的攻防能力。
 
中場是一支球隊至關重要的部分,一個好的中場布局,要能做到攻守平衡、“進可攻、退可守”。
 
而混合型基金尤其是靈活配置型基金、或是股債平衡型基金,則是擔任中場布局的好手。
 
在股市行情好的適合,能夠增加權益倉位,將更多力量投向進攻,把握時機;在股市行情不好的時候,又能夠提高債券倉位,將更多力量投入防守,增強風險抵御能力。
 
以平衡混合型基金近十年來的走勢來看,風險波動要小于其它權益類基金,同時收益又跑贏滬深300指數。
 
這部分基金大概率會成為組合收益的中位水平。
 
這里的基金經理,主要有傅友興、張清華、鄔傳雁等。這類基金經理管理的是混合型的基金,且穩定性一流。
 
凡事別只想著往前沖,降低波動更持久。
 
三、后衛:債券型基金
 
通過對不同類型債基的配置,可以調節防御能力。
 
后防的最大特點就是“穩”,對應到基金,應該選擇一些波動比較小的品種。但同時,后防又要一定程度上參與球隊進攻,需要具備一定的彈性,在做好防御的基礎上尋求進攻機會。
 
債券基金的品類比較多,主要包括純債基金、一級債基、二級債基、可轉債基這幾種,風險收益比也是逐漸提升??梢酝ㄟ^對不同類型債基的配置,來增強防御能力,同時為前方進攻提供支持。
 
以債券型基金指數近十年來的走勢來看,相比滬深300指數的上下波動,債券型基金指數呈現的是一條穩定向上的曲線。
 
這部分基金是整體組合的最后防線,決定了整個組合的下限。
 
推薦的基金經理主要有:胡劍,于善輝。穩定性+抗風險力一流的基金經理是后衛的不二人選。
 
四、門將:貨幣基金
 
通過貨幣基金“現金管理”的功能,可以調節整個基金組合的攻防節奏。
 
貨幣基金主要投資于短期貨幣工具,包括國債、央行票據、商業票據、銀行定期存單、政府短期債券等短期有價證券。
 
貨幣基金的風險和收益相對較低,但靈活性卻是很高的,能夠起到一個調節整個基金組合攻防節奏的作用。
 
好的資產配置就如同搭建一支球隊。我們要做的,就是把不同的基金放在相應的位置。
 
需要注意的是,我們在搭建資產配置陣型時并沒有一個統一的標準答案,而是“因人而異”、“因時而異”,在不斷的動態平衡中調整自己的組合,才能夠獲取更高的收益。
 
這里也提醒大家,無論任何時候都不要輕易滿倉,市場的熱度不是決定我們是否參與的關鍵,在你決定做基金投資之前,請一定提高自己的認知及把握。
 
陳建平投顧編號:A1150615030001
 
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歐洲杯要來了!對構建基金組合有何啟示?

延期一年舉行的歐洲杯在北京時間6月12日凌晨正式拉開序幕。球迷們又可以一飽眼福啦!
 
看過足球的朋友都知道,足球的魅力正在于“一切皆有可能”,賽場上的變化考驗球隊應變能力,而那些能夠經受考驗超冷門、黑馬、終場前的絕殺更是令人津津樂道。
 
投資本身,也是應對未來“不確定性”的一種策略,考察的不僅是投資者當下挑選產品的能力,還包括后期的應變能力,如對基金組合的調整、調節能力等。
 
今天我們一起來盤盤足球給選擇基金產品的啟示!
 
大家應該都知道,一個足球隊不可能全是前鋒,或者全是后衛吧?就算是十個梅西,十個C羅組成的球隊,也不可能奪冠~因為梅西、C羅都是進攻性極強的選手,缺乏防守能力。
 
投資組合一樣,你不能全部放進攻型的基金,也不可能全部放防守型的基金。應該合理的搭配防守型基金、中場型基金和進攻型的基金。也就是通過對各個位置上的排兵布陣,構建一個組合去力爭好成績。
 
一、前鋒:股票型基金
 
通過配置主動型股票基金和指數基金,提升組合進攻的能力。
 
既然是前鋒,那么就是以“進球”為目的,配置的也應該是主打進攻型的產品,比如股票型基金。
 
由于股票型基金的股票倉位一般在80%以上,因此波動高、風險大、但在牛市中的收益也更高。
 
以普通股票型基金為例,業績好的時候如2015、2019年平均收益率達到45%以上。這就是前鋒的特點,主要的任務是進攻和得分,而不是防守。
 
由于這部分基金是決定組合收益上限的關鍵。并且又是主動型基金,選擇基金經理就很關鍵了。
 
比如大家熟悉的張坤,蕭楠,劉彥春,王宗合,劉格菘等,這些基金經理管理的基金都是極具進攻性的,在市場行情好的時候,都能取得不錯的收益。
 
如果選擇行業主題基金,像科技、5G、醫療、新能源這些產業的基金,都適合做進攻型基金。
 
不過我們還是得拉長時間看平均,基本上年化收益能達到15%左右,這個前鋒就可以給他留個位置了。
 
二、中場:均衡型混合基金
 
通過均衡配置的混合型基金“進可攻、退可守”的特點,調節整體組合的攻防能力。
 
中場是一支球隊至關重要的部分,一個好的中場布局,要能做到攻守平衡、“進可攻、退可守”。
 
而混合型基金尤其是靈活配置型基金、或是股債平衡型基金,則是擔任中場布局的好手。
 
在股市行情好的適合,能夠增加權益倉位,將更多力量投向進攻,把握時機;在股市行情不好的時候,又能夠提高債券倉位,將更多力量投入防守,增強風險抵御能力。
 
以平衡混合型基金近十年來的走勢來看,風險波動要小于其它權益類基金,同時收益又跑贏滬深300指數。
 
這部分基金大概率會成為組合收益的中位水平。
 
這里的基金經理,主要有傅友興、張清華、鄔傳雁等。這類基金經理管理的是混合型的基金,且穩定性一流。
 
凡事別只想著往前沖,降低波動更持久。
 
三、后衛:債券型基金
 
通過對不同類型債基的配置,可以調節防御能力。
 
后防的最大特點就是“穩”,對應到基金,應該選擇一些波動比較小的品種。但同時,后防又要一定程度上參與球隊進攻,需要具備一定的彈性,在做好防御的基礎上尋求進攻機會。
 
債券基金的品類比較多,主要包括純債基金、一級債基、二級債基、可轉債基這幾種,風險收益比也是逐漸提升??梢酝ㄟ^對不同類型債基的配置,來增強防御能力,同時為前方進攻提供支持。
 
以債券型基金指數近十年來的走勢來看,相比滬深300指數的上下波動,債券型基金指數呈現的是一條穩定向上的曲線。
 
這部分基金是整體組合的最后防線,決定了整個組合的下限。
 
推薦的基金經理主要有:胡劍,于善輝。穩定性+抗風險力一流的基金經理是后衛的不二人選。
 
四、門將:貨幣基金
 
通過貨幣基金“現金管理”的功能,可以調節整個基金組合的攻防節奏。
 
貨幣基金主要投資于短期貨幣工具,包括國債、央行票據、商業票據、銀行定期存單、政府短期債券等短期有價證券。
 
貨幣基金的風險和收益相對較低,但靈活性卻是很高的,能夠起到一個調節整個基金組合攻防節奏的作用。
 
好的資產配置就如同搭建一支球隊。我們要做的,就是把不同的基金放在相應的位置。
 
需要注意的是,我們在搭建資產配置陣型時并沒有一個統一的標準答案,而是“因人而異”、“因時而異”,在不斷的動態平衡中調整自己的組合,才能夠獲取更高的收益。
 
這里也提醒大家,無論任何時候都不要輕易滿倉,市場的熱度不是決定我們是否參與的關鍵,在你決定做基金投資之前,請一定提高自己的認知及把握。
 
陳建平投顧編號:A1150615030001
 
免責聲明:本文所述信息的來源及觀點的出處皆被本公司認為可靠,但本公司不能擔保其準確性或完整性,本文信息或所表達觀點不構成所述證券買賣的出價或詢價,數據、信息均來源市場公開消息,觀點僅供參考學習,不構成投資建議,操作風險自擔。
(作者:天天基金)
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