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如何正確把握基金投資節奏?

2021-06-29 08:56來源:天天基金

對于基金投資者,最關注如何選擇買入和賣出時機,畢竟買得夠便宜才是賺錢的基礎,賣的好錢才能真正賺到手。但是很多基金投資者都不會擇機買基金,他們普遍認為擇時太難了,于...

本文標題:如何正確把握基金投資節奏?

對于基金投資者,最關注如何選擇買入和賣出時機,畢竟買得夠便宜才是賺錢的基礎,賣的好錢才能真正賺到手。但是很多基金投資者都不會擇機買基金,他們普遍認為擇時太難了,于是紛紛選擇了定投或者分批加倉。但就算是分批買入,也有個買入時機的把握問題需要解決。
 
就比如會有投資者問為什么同一只基金,別人賺的就比我多?很多時候都是時機沒有把握好,基金擇時不只局限于基金的首次買入和賣出,而是貫穿于你對該只基金的每次買入和賣出操作中。那么下面就來說一說該如何把握好基金買入、賣出和加減倉的節奏。
 
一、如何確定買入時機?
 
雖然基金擇時可以提高基金收益,但也不是說要頻繁交易,任何事都是具有兩面性的,擇時失敗不但會降低收益,而且會摧毀你的交易信心。所以不建議全部依靠擇時,可以在選到好的基金之后,通過估值、市場點位等來輔助判斷入場時間。
 
1、根據估值高低確定買入時機
 
根據估值百分位確定買入時機是市場普遍推薦的方法。一般而言,在低估時買入基金風險較小,高估時買入風險較高。
 
使用估值百分位確定買入時機,通常會面臨以下兩個問題:一是有些非行業指數基金或非寬基指數基金,難以查到估值百分位。二是有些行業基金,如醫療、科技、消費等行業基金,會長期處于高估狀態,讓投資者無所適從??梢越Y合其他指標一起做判斷。
 
2、根據大盤點位確定買入時機
 
根據大盤點位確定買入時機就是簡單以滬指為參考點,在滬指處于相對低位(如3000以下)時買入基金。這種確定基金買入時機的方法簡單粗暴,但挺管用。
 
畢竟,從長期看,絕大多數基金凈值都是隨大盤一起漲跌的。大盤指數處于歷史低位時,多數基金的凈值也會處于歷史低位。
 
3、根據最大回撤確定買入時機
 
根據最大回撤確定買入時機是指,在基金凈值回調過程中,在一段特定時間內(如一年),參考該基金的最大回撤,確定買入時機的操作方法。
 
比如,如果某投資者查到了最近一年,該基金的最大回撤是15%,那么,在該基金凈值回調接近15%時,投資者就可以試著建倉,買入該基金了。這種方法可操作性較好。當然,這種玩法也可能會出現在最大回撤點買入后被套的可能,但在最大回撤位置買入,總比高位追漲要好。
 
4、根據技術指標信號確定買入時機
 
根據技術指標信號確定買入時機多用于行業基金或寬基指數基金。投資者可以通過為相關基金選擇合適的跟蹤指標或ETF基金,在股票行情軟件中跟蹤該指標的技術特征,確定買入基金的時機。
 
5、根據金字塔原理確定買入時機
 
如果投資者對基金的未來走勢完全沒有判斷能力,那么,他可以嘗試用金字塔建倉原理完成基金買入。簡單說就是,根據該基金的歷史最大回撤,設計一種分級分批買入的金字塔式建倉策略。
 
比如說,某基金歷史最大回撤為60%,那么,你可以從當前位置開始,分為三級,每級20%,分批買入。當該基金凈值每回撤20%后,你可以安排分別買入20%,30%,50%的擬投資金。
 
總之,基金投資對買入時機的把握,十分重要。買的便宜才容易賺更多的收益。具體采用哪種方法,或者綜合采用多種方法,這就要看投資者自己的喜好了。
 
二、如何把握加減倉節奏?
 
在建完倉之后,我們可能會遇到基金上漲或是下跌,這時候,我們需要在長期、中期和短期三方面去著手,來把握基金投資的節奏,做好應對。
 
就像是在崎嶇顛簸的山路上開車,在開車前要拿著“望遠鏡”先遠眺前方,以免方向性錯誤;在遇到坎時,要停下來拿出“放大鏡”仔細觀察評測風險的大??;還得不時看看“后視鏡”,以免追尾翻車。
 
首先,要樹立長期投資的理念。選擇匹配自己風險收益目標的產品,做好戰略性資產配置,遠比頻繁擇時要重要的多。
 
其次,中期要不時回顧。堅持長期投資并不意味著買入之后就完全不管了,需要定期對所投基金進行回顧,包括基金產品變更的事項、市場投資趨勢的變化、宏觀經濟的變化、基金經理投資風格與市場風格匹配性等?;仡櫟臅r間周期,激進型投資者和保守型投資者可以有所差異,但至少應按季度回顧,可以跟基金的季報披露同步。
 
再次,短期要有耐心。產品凈值隨著市場變化而波動,基金經理一段時間內投資風格與市場風格不匹配,這都是很正常的?;鹜顿Y者不必日日關注基金的凈值。保持平穩良好的心態很重要。
 
三、如何把握賣出時機?
 
其實賣出時機需要結合你買入的時機來進行判斷。
 
1、達到收益目標時
 
當你的基金今年的收益率超過30%時,可以考慮分批賣出了。別老想著還有50%、80%、100%,想得美。投10萬一年掙3萬還不好,比存銀行、買余額寶好多了吧,不要全倉去搏那很小的100%收益。賣出部分保底,剩下的部分再去搏。
 
2、市場情緒過熱時
 
市場情緒過熱屬于定性分析指標。一般身邊的人都在談論股市,說股市暴漲的時候,就是市場過熱的表現。
 
歷史上的無數經歷都告訴我們:每一次牛市都在絕望中萌芽,在懷疑中成長,在樂觀中成熟,在興奮中滅亡。
 
市場情緒過熱我們都有感知,不需要估值指標,只需要你切實地感受市場參與者的情緒,越是狂歡的時候,越是警惕需要慢慢離開市場的時候。
 
3、估值過高時
 
如果你的基金是在低估的時候買入的,那么在正常估值的時候暫停買入,再根據上面一二兩點看情況賣出部分,但是當到達高估的時候肯定要分批賣出了。
 
4、其他情況
 
比如一些投資者剛入場的時候,難免會聽其他投資人或者朋友的建議買一些熱門基金或者偏門基金。買熱門基金屬于追著市場漲幅,買偏門基金是為了等待多年處于低位的基金迎來一個反轉。如果買錯了基金,盡早切換是明智的。另外還有急需用錢等情況可以考慮賣出。
 
總之,天下沒有免費的午餐,切勿被一時的盈利掩蓋雙目,基金投資同樣需要投資者根據自身實際情況進行選擇,同時需要及時關注市場動向,對投資組合進行適當的調整。
 
舒曉飛投顧編號:A1150613120001
 
免責聲明:本文所述信息的來源及觀點的出處皆被本公司認為可靠,但本公司不能擔保其準確性或完整性,本文信息或所表達觀點不構成所述證券買賣的出價或詢價,數據、信息均來源市場公開消息,觀點僅供參考學習,不構成投資建議,操作風險自擔。

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作者:天天基金 訪問:1007
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如何正確把握基金投資節奏?

對于基金投資者,最關注如何選擇買入和賣出時機,畢竟買得夠便宜才是賺錢的基礎,賣的好錢才能真正賺到手。但是很多基金投資者都不會擇機買基金,他們普遍認為擇時太難了,于是紛紛選擇了定投或者分批加倉。但就算是分批買入,也有個買入時機的把握問題需要解決。
 
就比如會有投資者問為什么同一只基金,別人賺的就比我多?很多時候都是時機沒有把握好,基金擇時不只局限于基金的首次買入和賣出,而是貫穿于你對該只基金的每次買入和賣出操作中。那么下面就來說一說該如何把握好基金買入、賣出和加減倉的節奏。
 
一、如何確定買入時機?
 
雖然基金擇時可以提高基金收益,但也不是說要頻繁交易,任何事都是具有兩面性的,擇時失敗不但會降低收益,而且會摧毀你的交易信心。所以不建議全部依靠擇時,可以在選到好的基金之后,通過估值、市場點位等來輔助判斷入場時間。
 
1、根據估值高低確定買入時機
 
根據估值百分位確定買入時機是市場普遍推薦的方法。一般而言,在低估時買入基金風險較小,高估時買入風險較高。
 
使用估值百分位確定買入時機,通常會面臨以下兩個問題:一是有些非行業指數基金或非寬基指數基金,難以查到估值百分位。二是有些行業基金,如醫療、科技、消費等行業基金,會長期處于高估狀態,讓投資者無所適從??梢越Y合其他指標一起做判斷。
 
2、根據大盤點位確定買入時機
 
根據大盤點位確定買入時機就是簡單以滬指為參考點,在滬指處于相對低位(如3000以下)時買入基金。這種確定基金買入時機的方法簡單粗暴,但挺管用。
 
畢竟,從長期看,絕大多數基金凈值都是隨大盤一起漲跌的。大盤指數處于歷史低位時,多數基金的凈值也會處于歷史低位。
 
3、根據最大回撤確定買入時機
 
根據最大回撤確定買入時機是指,在基金凈值回調過程中,在一段特定時間內(如一年),參考該基金的最大回撤,確定買入時機的操作方法。
 
比如,如果某投資者查到了最近一年,該基金的最大回撤是15%,那么,在該基金凈值回調接近15%時,投資者就可以試著建倉,買入該基金了。這種方法可操作性較好。當然,這種玩法也可能會出現在最大回撤點買入后被套的可能,但在最大回撤位置買入,總比高位追漲要好。
 
4、根據技術指標信號確定買入時機
 
根據技術指標信號確定買入時機多用于行業基金或寬基指數基金。投資者可以通過為相關基金選擇合適的跟蹤指標或ETF基金,在股票行情軟件中跟蹤該指標的技術特征,確定買入基金的時機。
 
5、根據金字塔原理確定買入時機
 
如果投資者對基金的未來走勢完全沒有判斷能力,那么,他可以嘗試用金字塔建倉原理完成基金買入。簡單說就是,根據該基金的歷史最大回撤,設計一種分級分批買入的金字塔式建倉策略。
 
比如說,某基金歷史最大回撤為60%,那么,你可以從當前位置開始,分為三級,每級20%,分批買入。當該基金凈值每回撤20%后,你可以安排分別買入20%,30%,50%的擬投資金。
 
總之,基金投資對買入時機的把握,十分重要。買的便宜才容易賺更多的收益。具體采用哪種方法,或者綜合采用多種方法,這就要看投資者自己的喜好了。
 
二、如何把握加減倉節奏?
 
在建完倉之后,我們可能會遇到基金上漲或是下跌,這時候,我們需要在長期、中期和短期三方面去著手,來把握基金投資的節奏,做好應對。
 
就像是在崎嶇顛簸的山路上開車,在開車前要拿著“望遠鏡”先遠眺前方,以免方向性錯誤;在遇到坎時,要停下來拿出“放大鏡”仔細觀察評測風險的大??;還得不時看看“后視鏡”,以免追尾翻車。
 
首先,要樹立長期投資的理念。選擇匹配自己風險收益目標的產品,做好戰略性資產配置,遠比頻繁擇時要重要的多。
 
其次,中期要不時回顧。堅持長期投資并不意味著買入之后就完全不管了,需要定期對所投基金進行回顧,包括基金產品變更的事項、市場投資趨勢的變化、宏觀經濟的變化、基金經理投資風格與市場風格匹配性等?;仡櫟臅r間周期,激進型投資者和保守型投資者可以有所差異,但至少應按季度回顧,可以跟基金的季報披露同步。
 
再次,短期要有耐心。產品凈值隨著市場變化而波動,基金經理一段時間內投資風格與市場風格不匹配,這都是很正常的?;鹜顿Y者不必日日關注基金的凈值。保持平穩良好的心態很重要。
 
三、如何把握賣出時機?
 
其實賣出時機需要結合你買入的時機來進行判斷。
 
1、達到收益目標時
 
當你的基金今年的收益率超過30%時,可以考慮分批賣出了。別老想著還有50%、80%、100%,想得美。投10萬一年掙3萬還不好,比存銀行、買余額寶好多了吧,不要全倉去搏那很小的100%收益。賣出部分保底,剩下的部分再去搏。
 
2、市場情緒過熱時
 
市場情緒過熱屬于定性分析指標。一般身邊的人都在談論股市,說股市暴漲的時候,就是市場過熱的表現。
 
歷史上的無數經歷都告訴我們:每一次牛市都在絕望中萌芽,在懷疑中成長,在樂觀中成熟,在興奮中滅亡。
 
市場情緒過熱我們都有感知,不需要估值指標,只需要你切實地感受市場參與者的情緒,越是狂歡的時候,越是警惕需要慢慢離開市場的時候。
 
3、估值過高時
 
如果你的基金是在低估的時候買入的,那么在正常估值的時候暫停買入,再根據上面一二兩點看情況賣出部分,但是當到達高估的時候肯定要分批賣出了。
 
4、其他情況
 
比如一些投資者剛入場的時候,難免會聽其他投資人或者朋友的建議買一些熱門基金或者偏門基金。買熱門基金屬于追著市場漲幅,買偏門基金是為了等待多年處于低位的基金迎來一個反轉。如果買錯了基金,盡早切換是明智的。另外還有急需用錢等情況可以考慮賣出。
 
總之,天下沒有免費的午餐,切勿被一時的盈利掩蓋雙目,基金投資同樣需要投資者根據自身實際情況進行選擇,同時需要及時關注市場動向,對投資組合進行適當的調整。
 
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(作者:天天基金)
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